Planification de la succession : clarifications financières
Avant toute décision sur le sort du bien-fonds, il faut éclaircir les points suivants.
- Il faut procéder à un état des lieux de l’ensemble du patrimoine. Existe-t-il d’autres actifs, en plus du bien-fonds ? Ces valeurs permettent-elles d’offrir une compensation aux autres enfants ?
- Quels sont les revenus, après le transfert de la maison (AVS, pension, intérêts du patrimoine) ?
- Quels sont les engagements supposés (loyer, primes d’assurance, etc.) ?
- Dans quelle mesure sommes-nous bien assurés (maladie, accident) ?
- Quelle serait notre situation financière, si nous devions aller dans une maison de retraite ?
En principe, les parents sont libres de décider à quel enfant ils souhaitent céder la maison. Les frères et sœurs du bénéficiaire n’ont absolument rien à dire à ce sujet. Les relations familiales ne devraient toutefois pas s’améliorer si les frères et sœurs venaient à apprendre du voisin ou au café que la maison familiale a été vendue à l’un des frères. C’est pourquoi les solutions envisagées devraient si possible être discutées avec l’ensemble de la famille.
Texte : Beobachter-Buchverlag
Titre : « Testament Erbschaft »
Extrait du chapitre : « Wer erhält das Haus ?»
Auteur : Benno Studer
Dernière actualisation:
11.10.2007
